2024/11/08

金融商品のきほん-その⑤-「老後2,000万円ないと、ダメ！」ってホントですか？

　「老後2,000万円ないと、ダメ！」ってホントですか？ 　 　老後2,000万円問題をご記憶の方も多いと思いますが、いまでもご質問いただくことが多い問題です。でも、2,000万円ないと、ホントにダメなのでしょうか？…

2024/09/26

金融商品のきほん-その④「NISA、続けても大丈夫ですか？」

　新NISAを始めたら、突然の株価の暴落で不安になった、という方も多いのではないでしょうか。「NISA、続けても大丈夫ですか？」と継続するにも不安だ･･･というお声が聞こえてきます。この不安を減らすには、メリットだけでは…

2024/08/09

金融商品のきほん-その③- 126の法則 「投資元本を2倍に増やす」計算が即できる！

　資産づくりをする場合、まず大切なことは、「目的」と「ゴール」を描くことです。例えば、10年後にマイホームの買い換えで1,000万円貯めたい、20年後に老後資金として3,000万円ほしい、など。 　では、実際どれくらい…

2024/07/18

金融商品のきほん-その②- 新NISA 始めてはみたけれど…

　周囲や取引先の金融機関からNISAをすすめられてNISA口座を開設したものの、「NISA、始めてはみたけれど･･･」などと不安をつぶやく経営者は少なくありません。その原因のひとつに、「そもそもNISAの仕組みがよくわか…

2024/06/05

金融商品のきほん その①-株 「株」に投資しないと、いけないですか？

「株に投資しないと、いけないですか？」 「株って、ホントに大丈夫なんですか？」 　経営者の方からとても多いご質問の一つです。 　一方で、「株をやってはとも言えず、どう説明したらよいのでしょうか？」 　実はこんなお…

2024/05/10

なぜ、税理士による「お金のサポート」が重要なのか？

「税理士は税金の話しかしない」 「税理士にお金や運用の話をしてもわからない」 「不動産を買いたいけれど、税理士に聞いてもよくわからない」 　税理士としてかけだしの頃、このような経営者の声が本当に多く聞こえてきま…